“适”上无难事

投资者是资本市场的发展之本。为维护投资者特别是中小投资者的合法权益,中国证监会制定《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》),自2017年7月1日起施行。《办法》对投资者有何影响?投资路上发生了哪些变化?哪些事需要特别注意?银小河为您一一解读。

Q1 什么是投资者适当性管理?

投资者适当性管理就是“将适当的产品或服务提供给适合的投资者”,具体包括:了解投资者并进行分类;了解产品或服务并对其进行分级;投资者与产品或服务进行适当性匹配。这也是境外投资者适当性制度普遍遵循的基本逻辑。

Q2 《办法》实施后,中小投资者还能否自由买卖股票?

《办法》明确了投资者分类、产品分级、适当性匹配等各环节的标准和底线,目的是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品,减少不必要的损失。如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品,在客户满足特定条件下,经过特别的风险警示程序后,经营机构仍然可以向其销售产品,投资者买卖股票的权利不受影响,可见《办法》并未限制投资者交易自由,而是让合适的投资者购买适当的产品。

Q3 《办法》实施后,对投资者有何影响?

《办法》强化了证券经营机构的适当性责任,但是投资者也需要履行适当性相关义务,主要包括:提供投资者信息、进行风险测评、配合完成“双录”等。

1 为什么要提供投资者信息、应当提供哪些信息、投资者提供信息需要注意什么?

2 投资者如何分类、普通投资者如何细分、哪类人是风险承受能力最低类别的投资者?

3 什么是双录、为什么要双录、什么人或业务需要双录、怎么录?

Q4 投资者还需要注意哪些事情?

提供真实、有效、完整的投资者信息,不仅是做好投资者适当性管理的基础,还是反洗钱工作的重要要求。那么,什么是洗钱、洗钱跟投资者有何关系、发现洗钱线索如何举报?快跟着银小河了解一下!

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