甲方（个人投资者/机构投资者）：

证件号码（身份证件号码/统一社会信用代码）：

法定代表人（机构投资者）：

机构投资者指定联系人（书面授权指定的联系人）：

通信地址：

邮编：

固定电话号码：

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传真号码：

电子信箱：

（本合同采用电子签名方式的，上述甲方信息以乙方系统记录为准。）

乙方：中国银河证券股份有限公司

法定代表人：王晟

联系地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

联系电话：4008-888-888

为了规范甲乙双方开展融资融券业务，明确甲乙双方在开展融资融券业务中的权利、义务关系，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国民法典》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》、《北京证券交易所融资融券交易细则》、《中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则》、乙方制定并发布的《中国银河证券股份有限公司融资融券业务规则》等相关业务规则和其他有关法律、法规、监管机构规章及规范性文件、证券交易所和证券登记结算机构的规定，甲乙双方在平等自愿、诚实信用的基础上，就乙方为甲方提供融资融券服务的相关事宜，达成本合同，供双方共同遵守。

第一章释义与定义

第一条 除非本合同另有解释或说明，本合同中的下列词语或简称具有如下含义：

（一）信用账户（授信账户）：是指客户信用证券账户和客户信用资金账户：

1、客户信用证券账户：是指乙方为甲方开立的、用于记载甲方委托乙方持有的担保证券明细数据的实名证券账户，是乙方“客户信用交易担保证券账户”的二级账户；

2、客户信用资金账户：是指乙方为甲方开立的、用于记载甲方交存的担保资金明细数据的实名资金账户，是乙方“客户信用交易担保资金账户”的二级账户。

（二）客户信用交易担保证券账户（客户证券担保账户）：是指乙方以自己的名义，在证券登记结算机构开立的证券账户，用于记录包括甲方在内的客户委托乙方持有、担保乙方因向该等客户融资融券所生债权的证券。

（三）客户信用交易担保资金账户（客户资金担保账户）：是指乙方以自己的名义，在存管银行开立的资金账户，用于存放包括甲方在内的客户交存的、担保乙方因向该等客户融资融券所生债权的资金。

（四）融券专用证券账户：是指乙方以自己的名义，在证券登记结算机构开立的证券账户，用于记录乙方持有的拟向包括甲方在内的客户融出的证券和该等客户归还的证券。

（五）融资专用资金账户：是指乙方以自己的名义，在存管银行开立的资金账户，用于存放乙方拟向包括甲方在内的客户融出的资金及该等客户归还的资金。

（六）融资交易：是指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保，向乙方申请融入资金并买入标的证券，乙方在办理甲方与证券登记结算机构结算时，为甲方垫付资金，完成证券交易的交易行为。

（七）融券交易：是指甲方以其信用账户中的资金和证券为担保，向乙方申请融入标的证券并卖出，乙方在办理甲方与证券登记结算机构交收时，为甲方垫付证券，完成证券交易的交易行为。

（八）融资负债：是指甲方因向乙方融资所产生的对乙方所负债务，包括但不限于融资本金、融资利息、逾期罚息。

（九）融券负债：是指甲方因向乙方融券所产生的对乙方所负债务，包括但不限于融入证券、融券费用、逾期罚息。

（十）卖券还款：是指甲方通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至乙方融资专用资金账户的一种还款方式。

（十一）直接还款：是指甲方使用其信用资金账户中的现金，直接偿还对乙方融资负债的一种还款方式。

（十二）买券还券：是指甲方通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至乙方融券专用证券账户的一种还券方式。

（十三）直接还券：是指甲方使用其信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券，结算时其证券直接划转至乙方融券专用证券账户的一种还券方式。

（十四）授信额度：是指乙方根据甲方的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、乙方财务安排等综合因素，给予甲方可以融入资金或证券的最大限额。

（十五）资信状况变化：是指甲方在融资融券合同履行过程中发生乙方认为可能影响合同后续履行能力、信用资质的事件或情况，包括但不限于信用账户被强制平仓,或出现违约、纠纷、投诉、诉讼/仲裁等情形，或风险承受能力、投资期限、投资品种及期望收益不符合乙方适当性管理要求，亦或乙方查询甲方的中国人民银行征信中心征信报告等征信数据后认为甲方信用资质恶化等情形。

（十六）担保物：甲方信用账户内的所有资产，包括甲方提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，整体作为担保物，用于担保乙方对甲方的融资融券债权。

（十七）担保物价值：是指甲方信用账户中资金与证券市值的总和。

（十八）标的证券：是指经证券交易所认可并由乙方公布的，可用于融资买入或融券卖出的证券。

（十九）指定券源到期日：是指乙方提供的带有指定到期日的融券券源所对应的到期日期。当甲方融券卖出乙方提供的该种融券标的证券时，如果指定券源到期日为T日，则生成的融券合约的到期日期为T日。

（二十）融资保证金比例：是指甲方融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。其计算公式为：融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100％。

（二十一）融券保证金比例：是指甲方融券卖出证券时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为：融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100％。

（二十二）保证金可用余额：是指甲方用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去甲方未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。其计算公式为：

保证金可用余额＝现金+∑（可充抵保证金的证券市值×折算率）+∑［（融资买入证券市值-融资买入金额）×折算率］+∑［（融券卖出金额-融券卖出证券市值）×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用。

公式中，融券卖出金额=融券卖出证券的数量×卖出价格，融券卖出证券市值=融券卖出证券数量×市价，融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量；∑［（融资买入证券市值-融资买入金额）×折算率］、∑［（融券卖出金额-融券卖出证券市值）×折算率］中的折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100％计算。

（二十三）维持担保比例：是指甲方信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例。计算公式为：维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用总和)。

（二十四）最低线：当日日终清算后甲方信用账户维持担保比例低于该指标（115%）时，乙方有权在下一交易日对甲方信用账户进行强制平仓。乙方可以根据有关情况在证券交易所公布的范围内调整最低线，该业务参数以乙方公告为准。

（二十五）平仓线：当日日终清算后甲方信用账户维持担保比例低于该指标（130%）时，乙方将以本合同约定的方式通知甲方在指定的期限内追加担保物。乙方可以根据有关情况在证券交易所公布的范围内调整平仓线，该业务参数以乙方公告为准。

（二十六）补仓线：当日日终清算后甲方信用账户维持担保比例低于该指标（140%）时，乙方将以本合同约定的方式向甲方提示风险；当日日终清算后甲方信用账户维持担保比例低于平仓线并需追加担保物时，如在乙方指定的追加担保物截止日日终清算后甲方信用账户维持担保比例仍低于该指标（140%），乙方有权对甲方信用账户进行强制平仓。乙方可以根据有关情况在证券交易所公布的范围内调整补仓线，该业务参数以乙方公告为准。

（二十七）取保线：是指甲方提取担保物的控制指标。当甲方信用账户维持担保比例超过该指标（300%）时，甲方可以提取其信用账户中保证金可用余额中的现金或证券（需同时满足乙方担保物集中度管理要求），但提取后甲方信用账户维持担保比例不得低于该指标。证券交易所对提取另有规定的除外。乙方可以根据有关情况在证券交易所公布的范围内调整取保线，该业务参数以乙方公告为准。

（二十八）强制平仓：是指出现法定或本合同约定的情形时，乙方对甲方担保物予以处置的行为。

（二十九）息费率：是指乙方因甲方融资融券向甲方收取利息或费用而制定的融资利率、融券费率等。

（三十）风险承受能力：在本合同中特指甲方风险承受能力，是指甲方基于其财产状况、资信状况等客观因素及投资风险偏好等主观因素综合形成的抵御投资风险的能力。

（三十一）合约展期日：是指甲方提出融资或融券合约展期申请且取得乙方同意的日期。

（三十二）展期结转利息：是指甲方对融资或融券合约申请展期且截至合约展期日未偿还的应付融资利息或融券费用。

（三十三）持仓集中度：是指甲方信用账户持有单一证券市值或某一类证券市值占甲方信用账户总资产的比例。其计算公式为：持仓集中度=信用证券账户内单一证券或某一类证券市值/（现金+信用证券账户内证券市值）。

（三十四）融券风险敞口集中度：是指甲方信用账户单一证券融券卖出证券市值或某一类证券融券卖出证券市值与持仓市值的差额占甲方信用账户净资产的比例。其计算公式为：单一证券融券风险敞口集中度=（信用证券账户内单一证券融券卖出证券市值-持有该证券的市值）/[(现金+信用证券账户内证券市值)-(融资买入金额+融券卖出证券市值+利息及费用总和)]，如计算得出的结果为负值，则按照零计算；某一类证券融券风险敞口集中度=∑该类证券中单一证券融券风险敞口集中度。

（三十五）专项券源服务：是指乙方接受甲方的委托，在甲乙双方约定的期限内，通过对乙方融券专用证券账户中约定数量的标的证券进行锁定，专供甲方融券使用，并由乙方向甲方收取融券头寸全额占用费的服务。

（三十六）绕标套现：是指甲方通过融资融券交易借入或套取资金买入非标的证券，或将借入资金转出信用账户等实现非正常交易目的的行为。

（三十七）存量股份：是指已完成股权分置改革、在上海证券交易所或深圳证券交易所上市的公司有限售期规定的股份，或新老划断后在上海证券交易所或深圳证券交易所上市的公司于首次公开发行前已发行的股份。

（三十八）证券交易所：是指上海证券交易所、深圳证券交易所和北京证券交易所。

（三十九）证券登记结算机构：是指中国证券登记结算有限责任公司及其分公司。

（四十）监管机构：是指中国证券监督管理委员会及其派出机构。

（四十一）乙方网站：。

（四十二）交易日：是指证券交易所的正常营业日。

（四十三）T日：是指交易日；T-1日：指T日的前一个交易日；T+1日：指T日的下一个交易日……以此类推。

（四十四）程序化交易：是指通过计算机程序自动生成或者下达交易指令参与证券交易所股票交易的行为，包括按照设定的策略自动选择特定的股票和时机进行交易的量化交易，或者按照设定的算法自动执行交易指令的算法交易，以及其他符合程序化交易特征的行为。

（四十五）本合同：是指中国银河证券股份有限公司融资融券合同。

第二章声明与保证

第二条 甲方向乙方作如下声明与保证：

（一）甲方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形。甲方不是乙方的关联人或持有乙方5%以上（含5%）上市流通股份的股东。如在本合同履行过程中，甲方上述情形发生变化的，甲方应在发生当日持有效身份证明文件至乙方开户营业网点进行书面申报或以乙方认可的其他方式进行申报。

（二）甲方自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定，以及乙方制定并发布的《中国银河证券股份有限公司融资融券业务规则》及其他相关业务规则的规定。

（三）甲方用于融资融券交易的资产（包括资金和证券，下同）来源合法。甲方向乙方提供担保的资产未设定其他担保或第三方权利，不存在权利瑕疵。乙方有权要求甲方提供资金来源说明，甲方保证该说明的真实性，并对此承担相应的法律责任。

（四）甲方承诺如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性、有效性和合法性负责。甲方应在相关信息发生变化后及时告知乙方并按照乙方认可的方式进行修改，甲方承担因不按规定提供、或提供资料不实、不全或失效引致的一切后果、风险和全部责任, 同时乙方有权拒绝向甲方销售产品或提供服务。甲方同意乙方以合法方式对甲方的资信状况、履约能力进行必要的了解，并同意乙方按照有关规定，向监管机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构等单位报送甲方的融资融券交易数据、信用证券账户注册资料及其他相关信息。

甲方承诺配合乙方根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》及相关法律法规开展的尽职调查工作，自行承担未遵守《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定引发的全部责任和风险，同意乙方对甲方信息进行收集、合法验证和依法报送。

甲方承诺配合乙方根据《证券期货投资者适当性管理办法》、行业协会相关自律规则及乙方业务规则开展的投资者适当性管理工作，充分了解产品和服务的情况，承诺审慎评估自身投资目标和风险承受能力，自行承担其所参与融资融券交易的风险。

甲方承诺配合乙方根据《反洗钱法》、《反恐怖主义法》等相关法律法规开展的客户身份识别、客户交易监控、大额和可疑交易报告等反洗钱工作，同意乙方对甲方信息进行收集、合法验证和依法报送。

（五）甲方同意乙方向任何有关方面（包括但不限于中国人民银行金融信用信息基础数据库）了解和查询甲方财产、资信、信用信息和其他有关情况，并保留相关资料。甲方同意乙方向中国人民银行金融信用信息基础数据库和信贷征信主管部门批准建立的信用数据库报送甲方信用信息。如乙方出于为甲方提供融资融券服务的目的，甲方同意乙方将其资料及信用信息披露给乙方认为必需的第三方，包括但不限于乙方分支机构、控股子公司、合作机构以及相关资信机构。

（六）甲方同意并确认，按照反洗钱相关法律法规要求，甲方提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，甲方没有按照乙方要求更新且没有提出合理理由的，乙方有权对甲方采取限制办理新业务、限制资金转出等措施。如因甲方未能及时提供更新信息而导致的后果、风险和损失由甲方承担。乙方根据反洗钱法律法规履行投资者身份识别、可疑交易报告及其他反洗钱义务，甲方应当积极予以配合。甲方账户涉及可疑交易的，乙方有权按照法律法规及乙方业务规则等要求采取合理的后续控制措施，包括但不限于调高甲方洗钱和恐怖融资风险等级，限制甲方账户功能、调低交易限额等。

（七）甲方自行承担融资融券交易的风险和损失。甲方知晓并充分了解乙方不得以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失。

（八）未经乙方书面同意，不得以任何方式转让本合同项下的各项权利与义务。

（九）甲方（机构）签订和履行本合同不会与其章程、内部规章、以其为一方主体的任何其他合同或其他法律文件及其在该等法律文件中的义务发生冲突，且不违反适用于甲方的任何现行法律、法规、规章、条例、司法判决、裁定、仲裁裁决和行政授权、命令及决定，并履行了甲方的内部程序。

（十）甲方应在充分了解融资融券交易情况，了解自己的风险承受能力及投资目标，听取乙方适当性匹配意见的基础上，审慎选择是否参与融资融券交易，并独立承担投资风险。甲方应配合乙方进行风险承受能力评估，并客观判断自身风险承受能力、投资目标与融资融券交易的风险、投资目标是否相匹配，审慎进行投资。乙方的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

（十一）甲方已详细阅读本合同及其附件《中国银河证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书》（以下简称《融资融券交易风险揭示书》）的所有条款及内容，听取了乙方对融资融券业务规则和本合同内容的讲解，准确理解融资融券业务规则、本合同及《融资融券交易风险揭示书》的确切含义，清楚认识并愿意自行承担融资融券交易的全部风险，接受本合同的约束。

（十二）甲方知悉并同意，除非另有书面约定或明确说明，从乙方所获取的全部投资资讯信息、投资建议信息及金融产品或服务信息等信息均不构成任何投资分析、预测、投资及推介建议，甲方应结合自身风险承受能力、投资目标及投资经验等情况，审慎判断，独立决策并自行承担全部风险。

（十三）甲方承诺在融资融券期限内不注销其普通资金账户，不对其普通证券账户撤销指定交易，对此甲方无异议。若甲方违反承诺，乙方有权拒绝。

（十四）甲方承诺在本合同存续期内不进行绕标套现，且不进行以绕标套现为目的的融资融券交易，否则，由此产生的一切风险或损失由甲方自行承担。

（十五）甲方保证在本合同期内维持前述声明与保证始终真实有效。

第三条 乙方向甲方作如下声明与保证：

（一）乙方是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准[证监许可〔2010〕767号]，具有从事融资融券业务的资格。

（二）乙方自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定，以及乙方制定并发布的《中国银河证券股份有限公司融资融券业务规则》及其他相关业务规则的规定。

（三）乙方用于融资融券交易的资金和证券来源及用途合法。

（四）乙方已向甲方提供了《融资融券交易风险揭示书》，并已按照有关规定向甲方详细讲解了融资融券的相关业务规则。

（五）乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失。

（六）乙方保证在本合同期内维持前述声明与保证始终真实有效。

第四条 甲、乙双方共同作如下声明与保证：

（一）双方及其相关人员在履行本协议过程中，不得向对方及其相关人员直接或间接提供或索取、接受对方及其相关人员直接或间接提供的包括但不限于下列形式等任何利益和方便：

1、接受或提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权等财物，或者通过代持方式接收财物或利益；

2、接受或提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益；

3、接受或提供显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易；

4、直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益；

5、其他谋取不正当利益的情形。

（二）不得有其他提供、索取或收受商业贿赂行为。

（三）积极支持配合对方调查问题，不得隐瞒、袒护对方及相关人员的不廉洁、商业贿赂行为。

（四）协议双方应自觉注意和遵守其可能适用的任何司法管辖区关于反腐败和反贿赂的法律法规及/或可能适用的有关国际公约。

第三章甲乙双方的权利和义务

第五条 甲方的权利和义务

（一）甲方的权利

1、通过融资或融券从乙方获得相应的资金或证券，用于相应的证券交易。

2、知悉融资融券交易的有关信息，依法向乙方或证券登记结算机构、存管银行查询证券、资金等相关信息。

3、甲方维持担保比例超过取保线时，可以提取保证金可用余额中的现金或证券，但提取后维持担保比例不得低于取保线。

4、在每笔融资融券交易期间内，自主决定归还乙方资金、证券（含融资利息、融券费用等）的时间，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。

5、相关法律、法规、规范性文件、业务规则规定及本合同约定的其他权利。

（二）甲方的义务

1、根据相关法律、法规、规范性文件、业务规则及本合同约定，如实向乙方提供各类身份证明材料和信用状况证明文件，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责。在上述相关文件、资料、信息等发生变更时，应及时通知乙方。否则，由此带来的任何不利后果，均由甲方自行承担。

2、根据相关法律、法规、其他规范性文件、业务规则及本合同约定，向乙方提交保证金等未设定任何第三方权利的担保物。甲方提交的用于充抵保证金的证券应符合证券交易所和乙方的业务规则以及本合同的约定，并且甲方不得以该担保物为第三方设定任何形式的第三方权利。

3、在证券交易所及乙方公布的标的证券范围内进行融资、融券交易，不得违法、违规进行证券交易。甲方在进行融资融券交易及清偿债务时，应严格遵守中国证监会、证券交易所、证券登记结算机构的监管规定和交易结算规则以及乙方的规定，不得利用融入资金买入标的证券以外的证券。若甲方因违反前述规定遭受损失的，甲方应自行承担损失和法律责任。

4、甲方融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的，应当符合证券交易所的规定，不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

5、根据乙方的通知，按时追加担保物，否则无条件接受乙方强制平仓的操作及其后果。

6、按时、足额向乙方偿还融入资金、融入证券、融资利息、融券费用及其他相应费用，并按照规定缴纳与证券交易相关的税费，否则应承担向乙方支付罚息等责任。

7、如实向乙方申报是否为上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司5%以上（含5%）股份的股东等相关信息，并承诺不使用信用证券账户开展以该上市公司股票为标的证券的融资融券交易。

8、如实向乙方申报持有解除限售存量股份、限售股份和上市公司在全国中小企业股份转让系统挂牌前取得的股票及由上述股票孳生的送股转股情况，包括持有上述股份的上市公司名称、证券代码、持股数量等。甲方承诺向乙方提交的可充抵保证金证券不得为限售股份；甲方（个人）持有上市公司解除限售存量股份、上市公司在全国中小企业股份转让系统挂牌前取得的股票及由上述股票孳生的送股转股的，甲方（个人）承诺向乙方提交的可充抵保证金证券不得为该上市公司股份。

9、如实向乙方申报甲方关联方信息，甲方持有的解除限售存量股份，甲方及其关联方持有的上市公司限售股份、战略配售股份，以及持有以大宗交易方式受让的大股东或者特定股东减持股份等有转让限制的股份的情况。

10、甲方首次开展股票程序化交易前，应当按照证券交易所的要求向乙方履行报告程序并确保报告的信息真实、准确、完整、及时，甲方开展的程序化交易不应影响交易系统安全或者正常交易秩序。

11、甲方应妥善保管身份证件、交易密码等资料、信息，不得将信用账户、身份证件、交易密码出借给他人，或委托乙方员工、证券经纪人操作账户，否则，由此产生的后果由甲方自行承担。甲方承诺所有通过甲方交易密码办理的业务均视为甲方真实意思的表示，甲方对此承担全部责任。

12、甲方应在委托指令下达后三个交易日内向乙方查询该委托指令结果，当甲方对该结果有异议时，须在查询当日以书面形式向乙方开户营业网点质询。甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方开户营业网点办理质询的，视同甲方已确认该结果。

13、甲方在融资融券交易期间内应随时关注其信用账户维持担保比例变化情况，保证本合同约定的通讯方式畅通，并随时关注乙方确定及调整标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率、融资（融券）保证金比例与维持担保比例（包括最低线、平仓线、补仓线、取保线）等的公告。

14、甲方开展融资融券业务时，必须如实、完整地填写相关风险承受能力问卷，完成其风险承受能力的自评，乙方依据甲方填写的问卷形成甲方风险承受能力级别。甲方风险承受能力级别是乙方为甲方提供融资融券服务的重要参考依据。在甲方身份信息、财产与收入状况、资信状况、投资经验等客观因素以及甲方风险投资偏好及厌恶等主观因素发生变化时，甲方有义务及时重新填写相关风险承受能力问卷，以便重新评估形成新的甲方风险承受能力级别。

15、甲方承诺并确认，对乙方给其做出的风险承受能力评级结果不持异议。

16、相关法律、法规、规范性文件、业务规则规定及本合同约定的其他义务。

第六条 乙方的权利和义务

（一）乙方的权利

1、要求甲方提交与融资融券业务相关的各类身份证明材料和信用状况证明文件，对相关内容进行解释或说明；乙方可以合法方式对甲方的资信状况、履约能力进行必要的调查。

2、根据甲方的资信状况、交易合规情况、额度使用情况、担保物价值、履约情况、市场变化、乙方财务安排等综合因素，综合确定并调整对甲方的授信额度。由于乙方调整甲方授信额度，导致甲方无法按原定计划进行投资而发生损失的，乙方不承担任何责任。

3、乙方可以调整保证金比例、最低线、平仓线、补仓线、取保线、可充抵保证金证券的范围及其折算率、标的证券范围、融券卖出所得价款可以买入或者申购的资产范围、持仓集中度限额、融券风险敞口集中度限额，并在乙方网站或乙方营业场所进行公告。

4、乙方拥有依据本合同的约定对甲方信用账户强制平仓的权利。乙方强制平仓处置甲方信用账户内的担保物，用于归还甲方对乙方所负债务。甲方担保物被全部平仓后，仍不足以偿还甲方对乙方所负债务的，乙方有权继续向甲方追偿。

5、乙方有权根据监管要求、自身业务需要等制定交易监控指标。超过交易监控指标的，乙方有权对甲方信用账户交易、担保物划转、合约展期及新股申购等进行限制。乙方有权根据乙方净资本、监管要求、风险控制需要等对上述交易监控指标进行调整。乙方就上述交易限制及调整可能给甲方造成的不利影响不承担责任。

6、乙方有权根据监管要求、市场风险情况、自身风险控制需要等，结合甲方信用状况、负债情况、维持担保比例水平、持仓证券风险情况等，采取包括但不限于限制甲方信用账户的日间交易、调整甲方授信额度、信用账户中的证券计算维持担保比例时的市值、提高甲方最低线、平仓线和补仓线等风控措施，乙方就上述风控措施可能给甲方造成的不利影响不承担责任。

7、乙方有权根据监管要求、市场风险情况、自身风险控制需要等，采取包括但不限于暂停向甲方提供融券券源、限制甲方融券合约展期、提前了结甲方融券合约、限制甲方信用账户的融券交易、暂停对甲方提供专项券源服务等措施，乙方就上述措施可能给甲方造成的不利影响不承担责任。

8、乙方有权向甲方收取融资利息、融券费用、交易佣金及与甲方协商一致收取的其他相关费用。

9、乙方有权根据自身适当性管理需要，结合甲方风险承受能力级别，停止为甲方提供融资融券交易所需的资金、证券，已发生且未了结合约不受此影响。对此甲方充分知悉予以确认，不持异议。

10、对甲方的违约行为、异常交易行为及其他违规行为，乙方有权进行监控并向监管机构、证券交易所报告，并按照该等部门要求采取限制甲方相关证券账户交易等措施。

11、甲方开展程序化交易，未向乙方履行报告义务或履行报告义务不符合监管要求以及程序化交易可能影响交易系统安全或者正常交易秩序，乙方有权采取拒绝甲方程序化交易委托、撤销相关申报等措施，由此造成的损失由甲方自行承担。

12、相关法律、法规、规范性文件、业务规则规定及本合同约定的其他权利。

（二）乙方的义务

1、依据本合同约定为甲方提供融资融券交易所需的资金、证券。甲方授信额度变化时，实时更新甲方信用账户信息，方便甲方查询。

2、为甲方建立融资融券交易明细账，并如实记载甲方证券交易的账务情况。受理甲方提出的查询申请，向其提供信用证券账户明细数据、变动记录和账户注册资料等查询服务。

3、向甲方提供融资融券交易的对账单，应载明如下事项：

（1）甲方授信额度与剩余可用授信额度；

（2）甲方信用账户资产总值、负债总额、保证金可用余额与可提取金额、担保证券市值、维持担保比例、融资融券费用；

（3）每笔融资利息与融券费用、偿还期限，融资买入和融券卖出的成交价格、数量、金额。

4、甲方信用账户维持担保比例低于最低线或平仓线时，以本合同约定的方式通知甲方在本合同约定期限内追加担保物。

5、在乙方相关业务规则变更后，以本合同约定的通知方式及时通知甲方。

6、乙方在完成对甲方信用账户平仓操作后通知甲方平仓结果。

7、乙方融资融券业务资格及交易权限被取消或限制的，应在接到监管机构的正式通知后一个交易日内在乙方网站或乙方营业场所公告相关信息，自公告之日起不再受理新的融资融券业务。

8、未书面通知甲方，不得以任何方式转让本合同项下的各项权利与义务，法规或监管机构另有规定的除外。

9、在履行本协议过程中，不得通过以下方式输送或谋取不正当利益：

（1）违规为甲方提升授信额度，或在融资资金、融券券源有限的情况下，私自决定资券分配；

（2）向甲方以明显低于乙方资金成本或同期市场资金价格的利率提供融资，或违反乙方规定设置较宽松的违约处置条件；

（3）为甲方违规使用融出资金、规避信息披露义务、违规减持等违规行为提供便利；

（4）为甲方及第三方之间的融资融券违规提供中介服务；

（5）其他输送或者谋取不正当利益的行为。

10、相关法律、法规、规范性文件、业务规则规定及本合同约定的其他义务。

第四章信用账户管理

第七条 信用证券账户的开立

（一）根据甲方的申请，乙方为甲方单独开立实名信用证券账户。甲方信用证券账户与其普通证券账户的姓名或名称应当一致。甲方用于一家证券交易所交易的信用证券账户只能有一个。

（二）乙方负责更新甲方信用证券账户证券登记明细数据；乙方委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对甲方信用证券账户内的数据进行变更，账户明细以乙方提供的数据为准。

（三）乙方负责办理甲方信用账户注册资料变更。

第八条 根据甲方的申请，乙方为甲方单独开立实名信用资金账户。甲方只能开立一个信用资金账户。

甲方进行融资融券交易前，应当与乙方、存管银行签订客户信用交易担保资金第三方存管协议。甲方向存管银行申请开立客户信用资金管理账户，建立与甲方信用资金账户的一一对应关系。

第九条 双方同意，甲方信用账户在融资融券交易过程中发生的成交记录，作为双方融资融券业务债权债务关系的证明，该成交记录以乙方融资融券交易系统中所保存的数据电文内容为准。一切通过交易密码进行并合乎规定的融资融券电子委托指令，均视为甲方的有效委托，是甲方真实意思的表示，甲方全部给予确认并承担全部的法律责任。

第十条 本合同终止且双方债权债务关系了结后，甲方可以向乙方申请注销信用证券账户与信用资金账户；或者直接由乙方根据有关法规、双方约定及乙方相关业务规则的规定注销相关信用账户。注销前，信用证券账户有余额的，甲方应当申请并经乙方许可后，将有关证券划转至普通证券账户。

第十一条 甲方信用账户记载的权益被继承、财产分割或无偿转让的，相关权利人应当向乙方申请了结所有融资融券交易。了结后有剩余资金或证券的，乙方将剩余证券划转到甲方的普通证券账户后，按照普通证券账户现行规定办理有关继承、财产分割或无偿转让手续；剩余资金在信用资金账户内按普通资金账户现行规定办理有关继承、财产分割或无偿转让手续。

甲方信用账户记载的权益被司法机关采取财产保全或强制执行措施的，乙方根据监管机构的有关规定和本合同的约定，在了结甲方的融资融券交易、收回因融资融券所生对甲方的债权后，将剩余证券划转到甲方的普通证券账户，并按照普通证券账户现行规定协助执行；剩余资金在信用资金账户内按照普通资金账户现行规定协助执行。

第五章担保物与标的证券管理

第十二条 甲方自愿将其信用账户内的担保物，即信用账户内的所有资产转移给乙方，设立以乙方为受托人、甲方与乙方为共同受益人、以担保乙方对甲方的融资融券债权为目的的信托：

（一）上述信托财产的范围为甲方存放于乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内相应的证券和资金，具体金额和数量以乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户实际记录的数据为准。

（二）自甲乙双方签订本合同之日起，甲方对乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内相应证券和资金设定的信托成立。信托成立日为信托生效日。

（三）信托财产的管理。上述信托财产由乙方作为受托人以自己的名义持有，与甲乙双方的其他资产相互独立，不受甲方或乙方其他债权、债务的影响。

（四）乙方享有信托财产的担保权益，甲方享有信托财产的收益权，甲方在清偿融资融券债务后，可请求乙方交付剩余信托财产。甲方未按期按规定追加担保物或到期未偿还融资融券债务时，乙方有权采取强制平仓措施，对上述信托财产予以处分，处分所得优先用于偿还甲方对乙方所负债务。

（五）自甲方了结融资融券交易、清偿完所负融资融券债务并终止本合同后，甲方以乙方客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内相应的证券和资金作为对其向乙方所负债务的担保自行解除，同时甲乙双方之间信托关系自行终止。

第十三条 甲方从事融资融券交易前，应按照乙方的要求提交足额保证金。保证金提交后，乙方向甲方提供融资融券服务。甲方提交的用于充抵保证金的证券应符合证券交易所和乙方的规定。甲方将可充抵保证金证券过户到信用证券账户中，将用于担保的资金划转至信用资金账户中。

第十四条 甲方信用账户内的所有资产，包括甲方提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，整体作为担保物，用于担保乙方对甲方的融资融券债权。

第十五条乙方有权在证券交易所公布的标的证券范围和可充抵保证金证券范围内、在不超过其公布的折算率标准的情况下确定并调整乙方相应的证券范围和折算率；乙方有权在不低于证券交易所公布的融资（融券）保证金比例与维持担保比例（最低线、平仓线、补仓线、取保线）的情况下确定并调整乙方相应的比例。

乙方通过乙方网站或乙方营业场所公告相应的证券范围、折算率和比例。自公告注明的生效日(未注明生效日的，以公告日作为生效日)起，融资融券交易按照变更后的证券范围、折算率和比例执行。

第十六条 证券交易所将相关证券调整出可充抵保证金证券范围、标的证券范围且该等证券在乙方相应范围内的，或者证券交易所公告调低相关证券折算率致使该等证券折算率低于乙方相应折算率的，则乙方将根据证券交易所相关调整进行调整。若证券交易所规定以上调整当日生效的，则乙方的相关调整同样当日生效。

第十七条 当甲方信用账户维持担保比例超过取保线时，甲方可以提取保证金可用余额中的现金或证券，但提取后甲方信用账户的维持担保比例不得低于取保线。

甲方全部了结融资融券债务后，甲方可向其普通账户划转相应的资金或证券。

第十八条 甲方向信用账户提交可充抵保证金的证券及从信用账户提取可充抵保证金的证券，应按证券交易所、证券登记结算机构等的有关规定向乙方缴纳相关费用。

第十九条 下列股份不得充抵保证金：

（一）非流通股、受限流通股，包括战略投资者持有的暂不流通股份等；

（二）增发、配股但尚未上市流通的股份；

（三）其他流通受限的股份。

第二十条 甲方持有的可充抵保证金证券暂停交易的，暂停交易期间，乙方有权对该证券折算率进行调整，并通过乙方网站进行公告。

第二十一条 当发生本合同第二十条约定情形的，乙方在计算甲方信用账户维持担保比例时，有权视该证券暂停交易的情况调整其市值，并通过乙方网站进行公告。甲方应当及时关注乙方公告的证券市值变更情况及甲方信用账户维持担保比例，并及时调整、追加担保物或者减仓。

第二十二条 甲方信用证券账户不得买入或转入乙方发布的可充抵保证金证券范围以外的证券，也不得用于参与定向增发、股票交易型开放式基金和债券交易型开放式基金的申购及赎回、债券回购交易等。

甲方信用证券账户中的证券涉及收购和合并情形时，甲方不得通过信用证券账户申报预受要约和现金选择权。甲方如需申报预受要约或现金选择权，可以下列方式办理：

（一）将相应证券从信用证券账户划转到普通证券账户，但划转后维持担保比例不得低于取保线。

（二）提前了结融资融券交易后，将相应证券从信用证券账户划转到普通证券账户。

甲方信用证券账户中的证券转板的，甲方应在证券因上市公司提交转板申报材料停牌后将相应证券从信用证券账户划转到普通证券账户，划转后维持担保比例不得低于取保线。上市公司收到上海证券交易所、深圳证券交易所同意公司转板的相关文书并发布公告披露后，甲方信用证券账户中仍有转板证券的，由乙方于转板证券终止上市前将其从甲方信用证券账户划转到甲方普通证券账户，划转后维持担保比例不得低于平仓线。甲方信用证券账户中的转板证券未在终止上市前划转到普通证券账户的，甲方可委托转板公司向证券登记结算机构申请办理补登记。甲方申请办理转板证券补登记时，维持担保比例不得低于平仓线。

第二十三条 甲方信用证券账户中的证券因对应的上市公司出现新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销等情形被终止上市的，自最后一个交易日后的第一个自然日起至合并完成前，该证券计算维持担保比例的市值按照其最后一个交易日收盘时的市值计算。

甲方信用证券账户中的证券转板的，在证券因上市公司提交转板申报材料停牌后至转板证券登记在甲方信用证券账户的最后一个自然日期间，该证券计算维持担保比例的市值按照其停牌前一个交易日收盘时的市值计算。

除上述情形外，甲方信用证券账户中的证券出现终止上市情形的，乙方有权自终止上市公告发布日后将该证券计算维持担保比例时的市值计为零。

第二十四条 甲方信用证券账户中的证券进入终止上市程序的，在了结相关融资融券交易后，甲方可将该证券从信用证券账户划转到普通证券账户。

因甲方未划转该证券而导致该证券退市后甲方信用证券账户中仍有该证券的，将仍以乙方客户信用交易担保证券账户的名义登记。甲方日后需凭信用证券账户的明细数据自行通过乙方主张权利。

第二十五条 证券被调出乙方标的证券范围的，甲方不得自调出之日起融资买入或融券卖出该证券，但调出日尚未了结的融资融券交易仍然有效，除本合同约定情形外，甲方可按照原负债到期日了结该证券相关的融资融券交易。

证券被调出乙方可充抵保证金证券范围的，甲方不得自调出之日起在信用证券账户中买入该证券，且乙方自调出之日起将该证券的折算率计为零，乙方有权调整该证券计算维持担保比例时的市值，并通过乙方网站进行公告。甲方应当及时关注乙方公告的证券市值变更情况及甲方信用账户维持担保比例，并及时调整、追加担保物或者减仓。

第二十六条 甲方融资买入的标的证券出现终止上市或转板情形的，甲方按照原负债到期日了结该证券相关的融资交易。

甲方融券卖出的标的证券出现终止上市或转板情形的，甲方应按乙方要求提前了结该证券相关的融券交易。甲方未在乙方规定的期限内了结相关融券交易的，乙方按照本合同第八章之规定进行强制平仓操作。如平仓后甲方无法完全偿还该融券负债的，乙方有权要求甲方按照乙方提供的计算方法以现金方式了结剩余的融券负债。

第二十七条 甲方的融资交易到期时如遇标的证券停牌，交易期限可以顺延，但从标的证券复牌日起计算的顺延期限与该笔交易中标的证券未停牌期间已计算的期限合计不超过六个月。

甲方的融券交易到期时如遇标的证券停牌，券源提供方要求现金了结的，甲方需根据券源提供方公布的证券估值方法与单价在规定时间内采用现金方式偿还负债；券源提供方未要求现金了结的，交易期限可以顺延至标的证券复牌当日。

第二十八条 融券卖出的证券暂停交易的，该证券市值按照停牌时收盘价计算。乙方有权视该证券暂停交易的情况，对该证券市值进行调整，并通过乙方网站进行公告。

第二十九条 甲方信用证券账户中的证券因发生权益分派、增发、配股或发行权证、可转债、分离交易可转债等情形产生在途权益证券或在途权益资金的，乙方按照在途权益证券的市值或在途权益资金的金额计算甲方信用账户的维持担保比例。甲方知晓因前述原因可能导致甲方信用账户维持担保比例发生变化。

第三十条 甲方融资买入证券、融券卖出证券，应当符合证券交易所和乙方关于单一标的证券融资买入总额、单一标的证券融券卖出总量的规定。单一证券融资买入或融券卖出超过乙方融资融券限额的，乙方有权于次日在乙方网站或乙方营业场所公告暂停融资买入、融券卖出的标的证券名单，直至融资买入与融券卖出余额低于证券交易所和乙方单一证券融资买入与融券卖出限额，甲方才能继续融资买入或融券卖出。由于单一标的证券风险控制的限制，乙方不保证甲方能够随时融资买入、融券卖出某一个或一批标的证券。

第三十一条 关于限售股份、战略配售股份、以大宗交易方式受让的大股东或特定股东减持股份等有转让限制的股份、上市公司在全国中小企业股份转让系统挂牌前取得的股票及由上述股票孳生的送股转股、上市公司董事、监事、高级管理人员和持有上市公司5%以上（含5%）股份的股东、乙方关联人和持有乙方5%以上（含5%）上市流通股份的股东等相关事项的约定：

（一）甲方（个人或机构）及其关联方持有上市公司限售股份的，甲方及其关联方不得融券卖出该上市公司股票，甲方也不得将其普通证券账户持有的限售股份作为可充抵保证金证券转入信用证券账户。甲方（个人或机构）及其关联方如为参与注册制下首次公开发行股票战略配售的投资者，在参与战略配售的投资者承诺持有期限内，甲方及其关联方不得融券卖出该上市公司股票，交易所另有规定的除外。甲方（个人或机构）及其关联方持有以大宗交易方式受让的大股东或者特定股东减持股份等有转让限制的股份的，在限制期内，甲方及其关联方不得融券卖出该上市公司股票。甲方及其关联方在获得上市公司限售股份、注册制下首次公开发行战略配售股份或者以大宗交易方式受让的大股东或特定股东减持股份等有转让限制的股份之前，如有尚未了结的该上市公司股票融券合约的，应当在获得相关股份前了结融券合约。甲方不得通过融资融券业务违反监管规定进行减持，或配合上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司5%以上（含5%）股份的股东等违反监管规定进行减持，或通过交易、转让或者其他安排进行利益输送或规避监管规则。

乙方发现甲方（个人或机构）隐瞒其自身及关联方持有上市公司限售股份、战略配售股份或者以大宗交易方式受让的大股东或特定股东减持股份等有转让限制的股份的相关信息，在其信用证券账户融券卖出该上市公司股票、将其持有的限售股份作为可充抵保证金证券转入信用证券账户，以及其他违规事项的，乙方于发现当日通知甲方（个人或机构）进行相应处理。甲方（个人或机构）应在乙方发出通知后一个交易日内了结涉及该上市公司股票的相关融券交易，并将其持有的该上市公司限售股份转出信用证券账户。甲方未进行上述处置的，乙方按照本合同第八章之规定进行强制平仓操作。

（二）甲方（个人）持有上市公司解除限售存量股份、上市公司在全国中小企业股份转让系统挂牌前取得的股票及由上述股票孳生的送股转股的，不得将其普通证券账户持有的该上市公司股份作为可充抵保证金证券转入信用证券账户。

乙方发现甲方（个人）隐瞒持有上市公司解除限售存量股份、上市公司在全国中小企业股份转让系统挂牌前取得的股票及由上述股票孳生的送股转股的相关信息，将其持有的该上市公司股份作为可充抵保证金证券转入信用证券账户，以及其他违规事项的，乙方于发现当日通知甲方（个人）进行相应处理。甲方（个人）应在乙方发出通知后一个交易日内将其持有的该上市公司股份转出信用证券账户。甲方未进行上述处置的，乙方按照本合同第八章之规定进行强制平仓操作。

（三）甲方为上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司5%以上（含5%）股份股东的，不得开展以该上市公司股票为标的证券的融资融券交易。

乙方发现甲方隐瞒担任上市公司董事、监事、高级管理人员或持有上市公司5%以上（含5%）股份股东的信息，并在其信用证券账户开展以该上市公司股票为标的证券的融资融券交易，以及其他违规事项的，乙方于发现当日通知甲方进行相应处理。甲方应在乙方发出通知后一个交易日内了结该上市公司股票相关的融资融券交易，甲方未进行上述处置的，乙方按照本合同第八章之规定进行强制平仓操作。

（四）甲方为乙方关联人或者持有乙方5%以上（含5%）上市流通股份股东的，不得在乙方开立信用账户以及进行融资融券交易。

乙方发现甲方隐瞒其为乙方关联人或者持有乙方5%以上（含5%）上市流通股份股东的身份信息，并在乙方开立信用账户，以及其他违规事项的，乙方于发现当日通知甲方进行相应处理。甲方应在乙方发出通知后一个交易日内提前终止融资融券合同，偿还全部负债。其中，甲方为持有乙方5%以上（含5%）上市流通股份股东的，也可选择在乙方发出通知后一个交易日内卖出乙方上市股票, 使其持有的乙方上市流通股份低于5%。甲方未进行上述处置的，乙方在发出通知后第二个交易日与甲方解除合同。

第六章融资业务

第三十二条 乙方有权制定客户资质评估与授信标准，根据甲方的担保物价值、财务状况、投资经验、风险承受能力、乙方净资本状况、总授信额度及资金使用状况、乙方设定的可充抵保证金证券折算率等因素确定甲方的授信额度。

甲方的融资金额不得超出乙方确定的授信额度。甲方发出的超出上述限额的融资买入交易指令，乙方有权拒绝。受乙方融资融券总规模限制，乙方不保证甲方能够随时、足额实际使用该额度。

第三十三条 乙方有权根据甲方的交易合规情况、资信状况变化、额度使用情况、担保物价值、履约情况、市场变化、乙方财务安排等因素调减或取消甲方的授信额度。调减或取消授信额度前已经发生的融资交易仍然有效。

第三十四条 乙方通过乙方网站或乙方营业场所公告标的证券范围。甲方融资买入的证券应当在乙方公布的标的范围之内，超出该范围的融资买入交易指令，乙方有权拒绝。

第三十五条 甲方融资期限自甲方实际使用资金之日起开始计算，最长不超过6个月。合约到期前，乙方可以根据甲方的申请，对甲方资信状况变化、负债情况、维持担保比例水平等进行评估，评估通过后可为甲方办理展期，每次展期的期限不超过6个月。

本合同约定的其他情形期限顺延的，应符合《证券公司融资融券业务管理办法》和证券交易所规定的情形。

到期日为非交易日的，顺延至下一交易日。合约展期或顺延期间甲方仍须根据本合同约定缴纳融资利息。

第三十六条 融资利率标准：

（一）乙方有权根据期限、佣金率、市场情况等因素制定融资利率标准，并在乙方网站或乙方营业场所公告。

（二）乙方有权按照相关的法律、法规及规范性文件的规定进行利率调整，并在乙方网站或乙方营业场所公告。计息期间遇利率调整，分段计息。利率标准变更后，甲方新的融资交易的融资利息按照新的标准计算。

甲方应随时关注乙方的相关公告。

第三十七条每笔融资交易期限从甲方实际使用资金之日起计算。融资利息按照实际使用资金和展期结转利息实际未清偿的自然日天数计算，乙方有权于每月20日（20日为非交易日的，提前至上一个交易日）定期从甲方信用资金账户扣收。

甲方对融资合约申请展期且截至合约展期日未清偿应付融资利息的，未还融资利息将计入展期结转利息，并自合约展期日起与融资本金合并计收融资利息，直至展期结转利息清偿为止。甲方偿还或乙方扣收的融资利息金额将用于扣减展期结转利息。

融资利息的计算公式为：

融资利息=（融资金额+展期结转利息）×对应自然日天数×融资年利率/360

每笔融资金额即本金，为成交金额以及交易手续费、过户费、印花税等费用的合计。

第三十八条 在本合同有效期间，乙方有权确定和调整单一标的证券的融资保证金比例。

第三十九条 甲方卖出信用账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须先偿还甲方的融资欠款。

第七章融券业务

第四十条甲方以其信用账户中的证券和资金为担保，向乙方借入证券进行证券卖出，乙方根据甲方的资信状况、担保物价值、履约情况等综合因素，为甲方卖出证券交易提供支持。

第四十一条乙方有权根据甲方交易合规情况、资信状况变化、履约情况、额度使用情况、市场变化及财务安排等因素调减或取消甲方的授信额度。调减或取消授信额度前已经发生的融券交易仍然有效。

乙方有权根据监管要求、市场风险情况、自身风险控制需要等，采取包括但不限于暂停向甲方提供融券券源、限制甲方融券合约展期、提前了结甲方融券合约、限制甲方信用账户的融券交易、暂停对甲方提供专项券源服务等措施。

第四十二条乙方提供的可供融出证券的种类和指定券源到期日由乙方于每个交易日通过乙方网站或乙方提供的交易客户端等方式进行公布。甲方融券卖出的证券不得超过乙方公布的标的证券范围，否则，乙方有权拒绝。

第四十三条甲方融券期限自甲方实际使用证券之日起开始计算，对于没有指定券源到期日的融券券源，甲方融券期限最长不超过6个月，对于有指定券源到期日的融券券源，甲方融券期限不超过指定券源到期日且不得超过6个月。合约到期前，乙方可以根据甲方的申请，对甲方信用状况、负债情况、维持担保比例水平等以及乙方券源情况进行评估，评估通过后可为甲方办理展期，对于没有指定券源到期日的融券券源，每次展期的期限不得超过6个月，对于有指定券源到期日的融券券源，每次展期的期限不超过指定券源到期日且不得超过6个月。

本合同约定的其他情形期限顺延的，应符合《证券公司融资融券业务管理办法》和证券交易所规定的情形。

到期日为非交易日的，顺延至下一交易日。合约展期或顺延期间甲方仍须按照本合同约定缴纳融券费用。

第四十四条融券费率标准：

（一）乙方有权根据期限、佣金率、市场情况等因素制定融券费率标准，并在乙方网站或乙方营业场所公告。

（二）乙方有权按照相关的法律、法规及规范性文件的规定进行费率调整，并在乙方网站或乙方营业场所进行公告。计费期间遇费率调整，分段计息。费率标准变更后，甲方新的融券交易的融券费用按照新的标准计算。

甲方应随时关注乙方的相关公告。

第四十五条每笔融券交易期限从甲方实际使用证券之日起计算。融券费用按照实际使用证券和展期结转利息实际未清偿的自然日天数计算，乙方有权于每月20日（20日为非交易日的，提前至上一个交易日）定期从甲方信用资金账户扣收。

甲方对融券合约申请展期且截至合约展期日未清偿应付融券费用的，未还融券费用将计入展期结转利息，并自合约展期日起与融券本金合并计收融券费用，直至展期结转利息清偿为止。甲方偿还或乙方扣收的融券费用金额将用于扣减展期结转利息。

融券费用的计算公式为：

融券费用=（融券本金+展期结转利息）×对应自然日天数×融券年费率/360

融券本金=融券数量×每日收盘价。

自甲方清偿完每笔融券合约所借入的全部证券之日起，乙方有权扣收该笔融券合约对应的甲方未还融券费用。

第四十六条 在本合同有效期间，乙方有权确定和调整单一标的证券的融券保证金比例。

第四十七条 甲方未了结相关融券交易前，甲方融券卖出所得价款除以下用途外，不得另作他用：

（一）买券还券；

（二）偿还融资融券相关利息、费用和融券交易相关权益现金补偿；

（三）买入或申购证券公司现金管理产品、货币市场基金，以及买入在证券交易所上市的债券交易型开放式指数基金（跟踪指数成份债券含可转换公司债券的除外）、证券交易所认可的其它高流动性证券。乙方可以根据市场情况调整甲方可以买入或者申购的前述资产名单；

（四）证监会及证券交易所规定的其他用途。

当甲方还券数量超过其融券数量时，甲方同意乙方直接将超过部分的证券从乙方融券专用账户划回至甲方的客户信用证券账户，划回的证券和到账时间均以乙方系统记录的数据为准。

第八章追加担保物与强制平仓

第四十八条当甲方信用账户出现下列情况之一时，乙方向甲方发送《追加担保物通知》，甲方应按要求追加担保物：

（一）当日（T日）日终清算后，甲方信用账户维持担保比例低于平仓线但高于最低线（含），甲方应在T+1日内追加担保物将维持担保比例提高至不低于补仓线（含）。若T+1日日终清算后，甲方信用账户维持担保比例仍低于补仓线，乙方有权在T+2日执行强制平仓并收回相应债权。

（二）当日（T日）下午收盘后，甲方信用账户维持担保比例低于最低线且T-1日日终清算后维持担保比例不低于平仓线，甲方应在T日日终清算前追加担保物提高维持担保比例。

若T日日终清算后，甲方信用账户维持担保比例仍低于最低线，乙方有权在T+1日执行强制平仓并收回相应债权；若T日日终清算后，甲方信用账户维持担保比例低于平仓线但高于最低线（含），甲方应在T+1日内继续追加担保物，将维持担保比例提高至不低于补仓线（含），否则，乙方有权在T+2日执行强制平仓并收回相应债权。

甲方追加担保物的方式包括：转入资金、转入可充抵保证金证券，或通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务。

乙方特别提醒甲方：甲方还券或还款了结融资融券交易，必须通过其信用账户办理，不得通过其他方式（包括但不限于现金或支票），否则，乙方不予接受，由此造成其账户被强制平仓的后果由甲方自行承担。同时，追加担保物的方式可能受证券交易时间、商业银行资金划转时间等限制，甲方具体采取的方式应符合证券交易所交易规则、商业银行证券交易结算资金存管业务规定、乙方登记结算业务规定等的相关要求。

第四十九条甲方信用账户维持担保比例低于最低线、平仓线或补仓线时，乙方有权限制甲方信用账户进行担保品买入、融资买入和融券卖出等交易。甲方信用账户维持担保比例低于补仓线，甲方同意乙方对其在乙方开立的其他账户（包括但不限于普通账户、理财账户等）进行资产转出限制。

第五十条当甲方出现下列情况之一时，乙方有权进行强制平仓：

（一）甲方信用账户当日（T日）日终清算后维持担保比例低于平仓线但高于最低线（含），在乙方指定的追加担保物截止日未补足担保物，致使T+1日日终清算后的维持担保比例未达到补仓线（含），乙方在T+2日对甲方信用账户进行强制平仓操作并收回相应债权。

（二）甲方信用账户当日（T日）日终清算后维持担保比例低于最低线，乙方在T+1日对甲方信用账户进行强制平仓操作。

（三）融资或融券交易到期（T日），甲方未按约定偿还债务，乙方在T+1日对甲方信用账户进行强制平仓操作；专项券源服务到期（T日），甲方未按约定在T-1日偿还债务的，乙方在T日对甲方信用账户进行强制平仓。

（四）融资融券合同到期（T日），甲方未按约定偿还债务，乙方在T+1日对甲方信用账户进行强制平仓操作。

（五）甲方融券卖出的证券出现终止上市或转板情形，且甲方未在乙方规定的期限内（T日）了结相关融券交易的，乙方在T+1日进行强制平仓操作。

（六）甲方在融资融券交易中，违反本合同对于限售股份、战略配售股份、以大宗交易方式受让的大股东或特定股东减持股份等有转让限制的股份、上市公司在全国中小企业股份转让系统挂牌前取得的股票及由上述股票孳生的送股转股或上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司5%以上（含5%）股份股东等的相关约定，且未在乙方发现日（T日）的下一个交易日内按照乙方规定进行相应处置的，乙方在T+2日进行强制平仓操作。

（七）出现法定或约定解除或终止合同情形，甲方尚有债务未清偿，乙方在解除或终止合同日的下一交易日进行强制平仓操作。

（八）乙方配合司法机关对甲方信用账户资产协助执行（财产保全、司法冻结或扣划等），甲方尚有未清偿乙方债务的，乙方在执行当日对甲方信用证券账户进行强制平仓操作。

第五十一条平仓金额的范围确定：

（一）在第五十条第（一）和（二）项情况下，平仓金额以平仓后甲方信用账户维持担保比例不低于补仓线为下限。

（二）在第五十条第（四）、（六）、（七）、（八）项情况下，平仓金额为甲方所欠乙方全部债务为下限，该债务为甲方所欠乙方的本金、证券、利息及费用等的总和。

（三）在第五十条第（三）项情况下，强制平仓金额以甲方该笔融资或融券交易所欠债务为下限，此债务为甲方所欠乙方本金或证券、利息或费用等的总和。

（四）在第五十条第（五）项情况下，强制平仓金额以该证券所有融券交易所欠债务为下限，此债务为甲方所欠乙方证券、费用等的总和。

第五十二条　出现强制平仓情形时，乙方有权选择乙方认为最有利于平仓成功或最有利于债权实现的时间、证券、价格、数量进行申报，甲方对此予以认可。

第五十三条乙方有权按照下列强制平仓顺序或选择其他乙方认为最有利于平仓成功或最有利于债权实现的方式进行强制平仓操作：

（一）融资业务中出现第五十条之强制平仓情形时，乙方有权根据市场交易情况，结合甲方信用证券账户担保证券类别、担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除停牌证券，按照折算率从高到低、当折算率相等时按照市值从高到低、当折算率、市值均相同时按前一交易日证券收盘时涨跌幅从高到低的顺序进行平仓，乙方有权在强制平仓时优先使用甲方信用账户中的资金偿还甲方的融资负债。上述折算率以乙方当时生效的折算率为准，市值以上一交易日收盘价计算。

（二）融券业务中出现第五十条之强制平仓情形时，乙方有权根据市场交易情况，结合甲方信用账户融券卖出证券市值大小等因素，剔除停牌证券，按照折算率从高到低、当折算率相等时按照市值从高到低、当折算率、市值均相同时按前一交易日证券收盘时涨跌幅从高到低的顺序进行平仓；融券强制平仓时应首先使用融券卖出的冻结资金；当冻结资金仍然不足时，再使用甲方信用账户中的可用资金余额；当以上强制平仓仍无法达到第五十一条规定之平仓范围时，乙方有权将甲方信用证券账户中的担保证券卖出，并将卖出所得资金用以买入甲方所融证券，偿还融券负债。卖出甲方信用证券账户中担保证券的顺序与本条第（一）项融资业务的平仓顺序相同。乙方有权在强制平仓时优先使用甲方信用账户中的证券偿还甲方的融券负债。上述折算率以乙方当时生效的折算率为准，市值以上一交易日收盘价计算。

（三）上述顺序仅是乙方认为可供平仓的顺序之一，乙方有权选择乙方认为最有利于平仓成功或最有利于债权实现的方式进行平仓，甲方对此予以认可。

第五十四条除第五十条第（八）项的情形之外，如甲方出现被乙方强制平仓的情形，乙方有权自平仓日起对甲方的担保物进行强制平仓操作。若平仓当日日终清算后实际平仓金额不低于应平仓金额，则强制平仓结束；否则乙方有权继续进行强制平仓并收回相应债权。

若甲方的担保物被全部平仓后，仍不足以偿还甲方对乙方所负融资融券债务，乙方有权向甲方继续追索。

第五十五条乙方将于平仓完成后，以本合同约定的通知方式向甲方发送《强制平仓结果通知》。

甲方对于乙方依据监管机构相关规定及本合同的约定所进行的强制平仓过程及结果完全认可。

第五十六条甲方信用账户处于强制平仓状态时，甲方除可以转入担保物外，不得对该账户进行其他操作，直至强制平仓结束。乙方平仓操作不受甲方在平仓日当日转入担保物的影响。

第五十七条甲方知晓并同意平仓时乙方有权自主选择券种、数量、价格、时点等，强制平仓金额可能超过甲方对乙方所负债务，甲方对此无异议。

第五十八条强制平仓是乙方的权利，当甲方信用账户出现强制平仓情形时，乙方有权选择强制平仓、部分强制平仓或放弃强制平仓。乙方选择部分强制平仓或放弃强制平仓，不能视为乙方违约或弃权，该等行为不妨碍乙方进一步行使包括强制平仓在内的相关权利。

第九章相关权益处理

第五十九条 由乙方以自己的名义，为甲方的利益，对乙方信用交易担保证券账户记录的证券，行使对证券发行人的权利。乙方行使对证券发行人的权利，应当事先征求甲方的意见，并按照甲方意见办理；甲方未表示意见的，乙方不得行使对证券发行人的权利。

前款所称对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

第六十条 甲方信用证券账户内的证券涉及行使表决权的处理办法：

甲方应在证券持有人会议召开日的五个交易日前通知乙方行使表决权。甲方未在乙方规定的时间前通知乙方行使表决权的，视为甲方主动放弃行使表决权。

（一）甲方通过网络投票方式行使表决权的，应按照证券交易所和乙方规定的时间与相关要求在乙方指定的系统中完成投票操作，否则，视为甲方主动放弃行使表决权。

乙方对包括甲方在内的该等客户的投票结果进行汇总，并通过证券交易所或证券登记结算机构的网络投票系统进行分类投票，乙方亦可以直接前往证券持有人会议现场进行分类投票。

（二）甲方需要现场参加证券持有人会议并行使表决权的，应向乙方提出书面申请。乙方作为名义持有人授权甲方代表乙方参加证券持有人会议并按甲方信用证券账户所持证券数量行使表决权。

（三）甲方与证券发行人审议事项存在关联关系的，应严格遵守有关法律法规关于表决回避的规定。

第六十一条 当甲方对信用证券账户内的证券行使除表决权之外的权利的，应当向乙方书面申请，符合法律规定条件的，乙方以自己的名义代甲方行使；不符合法律规定条件的，乙方不予行使。

其中甲方提议召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提出提案，应至少在法律法规或证券发行人规定的时间前十个工作日向乙方书面提出申请。

第六十二条 甲方向乙方提出对证券发行人行使第五十九条约定的权利的书面申请时，需要提交以下材料：

（一）甲方身份证明等基本信息、联系方式；

（二）申请书；

（三）甲方符合法律法规规定条件的说明以及相关证明；

（四）甲方拟向证券发行人提交的提议、提案、临时提案及其他行使权利请求的完整材料；

（五）乙方认为有必要的其它材料。

第六十三条 甲方信用证券账户内的证券涉及以证券形式分配投资收益的，由证券登记结算机构将分派的证券记录在乙方客户信用交易担保证券账户内，并相应变更甲方信用证券账户的明细数据。

第六十四条 甲方信用证券账户内的证券涉及以现金形式分配投资收益的，由证券登记结算机构将分派的资金划入乙方信用交易资金交收账户，乙方在以现金形式分派的投资收益到账后，对甲方信用资金账户的明细数据进行变更。

第六十五条 甲方信用证券账户内的证券涉及配股、增发、可转债等上市公司给予原股东配售或优先认购相应证券的权益的，甲方通过乙方交易系统进行认购缴款和配售委托操作。对于证券发行采取市值配售发行方式的，甲方信用证券账户的明细数据纳入其对应市值的计算。乙方根据甲方认购意愿和缴纳认购款情况，直接通过甲方信用账户发出认购、配售委托。

第六十六条 甲方融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，甲方在偿还债务时，除偿还初始所融入证券外，还应按照下列情形对乙方进行融券权益补偿：

（一）证券发行人派发现金红利的，甲方应当向乙方补偿相应金额的现金红利。在除权日，乙方从甲方信用资金账户中扣收相应的权益补偿金额。

（二）证券发行人派发股票红利、转增股本的，甲方应当向乙方补偿相应数量的证券。在除权日，记增甲方对乙方的相应融券负债数量。

（三）证券发行人向证券持有人配售股份的，甲方以现金方式对乙方进行权益补偿。在该股除权日，乙方从甲方信用资金账户中扣收相应的权益补偿金额，补偿金额为：

每股现金补偿金额=股权登记日收盘价-（股权登记日收盘价+配股价×每股配股比例）/（1+每股配股比例）。

（四）证券发行人向证券持有人派发权证的，甲方以现金方式对乙方进行权益补偿。在派发权证上市首日，乙方从甲方信用资金账户中扣收相应的权益补偿金额，补偿金额为：

每股现金补偿金额=每股配售的权证数量×权证首日上市均价。

（五）证券发行人发行证券持有人有优先认购权的新股、可转换债券等证券的，甲方以现金方式对乙方进行权益补偿。在该权益证券上市首日，乙方从甲方信用资金账户中扣收相应的权益补偿金额，补偿金额为：

1、增发新股：

每股现金补偿金额=每股增发的新股数量×（新股首日上市均价-增发价格）

2、可转换债券：

每股现金补偿金额=每股配售的可转债数量×（可转债首日上市均价-可转债发行价格）

补偿金额小于零时，甲方无需对乙方进行补偿。

（六）其他权益由乙方在乙方网站或乙方营业场所公告权益补偿方式，甲方按乙方公告的权益补偿方式进行补偿。

权益补偿金额计入甲方的融券负债，并按融券费率计收融券费用。甲乙双方一致同意，乙方从甲方信用资金账户中扣收权益补偿金额的扣款顺序为：先从融券卖出所得价款中扣收，不足部分再从信用资金账户内的其他资金中扣收。未扣收到的权益补偿金额由乙方自下一个交易日起每个交易日从甲方信用资金账户中进行扣收，直至权益补偿金额全部清偿。

甲方如不同意前述补偿条款，应在股权登记日前提前了结相关融券交易。

第六十七条 因融券卖出证券权益分派、增发、配股、派发权证、可转债、分离交易可转债等情形而产生的融券数量补偿或权益补偿金额的扣收，导致信用账户维持担保比例变化。甲方应知悉由于前述原因可能导致甲方信用账户维持担保比例发生变化。

第六十八条 甲方及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时，应当依法履行相应的报告、信息披露或者要约收购义务。上述义务由甲方承担并依法负责办理相关事务。

第六十九条 甲方在符合乙方规定的提取担保物的条件下，也可以将相关证券转到甲方的普通证券账户，自行行使对证券发行人的权利。

第十章债务的清偿

第七十条 甲方清偿债务的范围、方式、期限以及债务清偿后信用账户的处理方式等有关事项约定如下：

（一）甲方应当清偿债务的范围包括向乙方借入的资金和证券、融资利息和融券费用、证券交易手续费、罚息及其他相关费用。甲方每笔债务合约的债务清偿顺序依次是：罚息、融资利息和融券费用、本金负债。

（二）甲方从事融资交易的，可以选择卖券还款或直接还款方式偿还对乙方所负融资债务；甲方从事融券交易的，可以选择买券还券或直接还券的方式，偿还对乙方所负融券债务。

（三）甲方可以在约定的融资融券交易期限到期时偿还对乙方所负债务，也可以提前偿还对乙方所负债务。

（四）采取卖券还款方式偿还债务合约的，优先偿还本券融资合约，余款再按照债务到期日的先后顺序进行清偿，债务到期日相同的，按照债务合约的交易委托时间的先后顺序进行清偿。

（五）采取直接还款方式偿还债务合约的，按照债务到期日的先后顺序进行清偿，债务到期日相同的，按照债务合约的交易委托时间的先后顺序进行清偿。

（六）乙方有权根据监管要求、自身业务需要等制定及调整甲方可自行选择清偿顺序的债务合约范围；甲方可在前述范围内自行选择、确定单笔债务合约的具体清偿顺序，但该顺序需要受乙方系统设置的清偿规则的限制。

（七）乙方从甲方信用资金账户定期扣收融资利息和融券费用时，按照债务到期日的先后顺序清偿融资利息和融券费用，债务到期日相同的，按照债务合约的交易委托时间的先后顺序清偿融资利息和融券费用。

（八）甲方在债务清偿后方可向乙方申请注销信用账户。

第十一章通知、送达、公告

第七十一条甲方在签署本合同时应提供准确、有效的联络方式作为乙方通知所使用的联络方式。甲方确认，以本合同及甲方开立信用账户时记载的联系地址、手机号码、固定电话号码、电子邮箱等甲方联系方式作为文书送达地址，用于接收与本合同履行相关的往来文书，以及与本合同履行相关的司法文书（包括但不限于起诉状、答辩状、传票、裁判文书、仲裁申请书、公证文书、公证处通知等）。甲方提供的联络方式如有变动，应当到乙方原开户营业网点或通过乙方允许的其他方式办理资料变更手续，否则乙方仍然以变动前的联络方式为有效联络方式。甲方保证在乙方预留的联络方式真实、有效。如因甲方预留联络方式错误或者联络方式变更后未按上述方式及时办理变更手续，导致乙方未能及时将重要信息送达甲方，由此造成的一切后果均由甲方自行承担。

第七十二条 乙方履行本合同项下的通知义务，按照下述任何一种方式进行通知送达的，视为乙方已经履行本合同项下各项通知义务，同时视为甲方对乙方欲通知的内容已全部知悉：

（一）以电子邮件方式、传真、手机短信通知的，以电子邮件、传真、手机短信成功发出即视为通知送达。

（二）以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达；电话三次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知送达。

（三）以邮寄方式通知的，以寄出后3日视为通知送达。

（四）以公司网上交易系统或WEB交易公告方式通知的，以公告发布之日视为通知送达；

（五）以公司网站或营业部场所公告方式通知的，以公告发布之日视为通知送达，本合同另有约定的除外。

数据电文和录音、录像可作为证明通知送达的证据。

第七十三条 乙方以柜台打印或网上交易系统自助查询方式为甲方提供对账服务。甲方以柜台打印方式获取对账单的，甲方应在每月初5个工作日内自行到乙方开户营业网点办理打印对账单业务。甲方以网上交易系统自助查询方式获取对账单的，甲方应自行登录网上交易系统查询对账单。甲方对上月对账单内容有异议的，须在每月15日之前以书面形式向乙方开户营业网点办理质询，甲方逾期未办理质询或未对有异议的对账结果以书面方式向乙方开户营业网点办理质询的，视同甲方已确认该结果，但本合同另有约定的除外。

第七十四条 乙方通过乙方网站或乙方营业场所向甲方公告下列事项：

（一）甲方可充抵保证金证券范围和折算率；

（二）甲方可融资买入和融券卖出的标的证券的范围；

（三）融资融券保证金比例、最低线、平仓线、补仓线、取保线；

（四）融资融券息费率标准；

（五）本合同第六十六条第（六）项约定的其他权益的补偿方式和具体金额；

（六）甲方行使对证券发行人权利的方式的公告；

（七）本合同内容的修订；

（八）法律法规等规范性文件或本合同约定的其他事项。

第十二章违约责任

第七十五条 甲方的违约责任

（一）甲方违反本合同约定的，乙方可以要求甲方立即改正，情形严重的，可以要求甲方提前归还所欠债务并解除本合同。

（二）甲方到期未归还乙方融资负债、融券负债或经乙方强制平仓后仍不足以清偿乙方债务的，乙方按照甲方未偿还债务余额的万分之五的日罚息率计收罚息，给乙方造成其他损失的，甲方应予赔偿；甲方应承担乙方实现债权的各项费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、公证费、财产保全/证据保全/行为保全等保全措施费用及担保费、公告费、执行费、评估费、拍卖费、鉴定费等。

第七十六条乙方的违约责任

（一）乙方应当如实记载甲方担保资产的状况，乙方记载情况有不实之处的，甲方可以向乙方提出异议，并要求乙方更正。因乙方过错给甲方造成实际损失的，乙方应当承担赔偿责任。

（二）乙方违反本合同约定的，甲方可以提前清偿所欠乙方债务并解除本合同。

第十三章免责条款

第七十七条 因出现一方或双方无法预见、不能避免且无法克服的不可抗力，包括但不限于火灾、地震、瘟疫、社会动乱等情形，或因出现无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等异常事故，或因本合同生效后新颁布、实施或修改的法律、法规、规章、规则或政策等因素，导致本合同任何一方不能及时或完全履行本合同的，其相应责任应予免除。

遭受不可抗力、异常事故或知悉政策法律变化的一方应在遭受不可抗力、异常事故或知悉政策法律变化后尽快通知另一方，双方应积极协调善后事宜。

第七十八条 因乙方净资本变化、乙方交易监控指标限制、甲方自身维持担保比例变化、证券交易所或其它监管机构监管原因等依据本合同对甲方信用账户进行的交易限制，乙方均不承担任何责任。

第七十九条甲方与乙方任何分支机构、工作人员私下签订的全权委托协议或约定的有关全权委托或分享投资收益、分担投资损失之事项，均属违反本合同约定、乙方管理制度及国家法律法规规定，其协议和约定事项无效，由此产生的损失乙方不承担赔偿责任。

第十四章合同的生效、变更、终止

第八十条 双方同意，本合同采用如下方式之一签署的，合同成立，并自乙方对甲方授信审批通过后生效。

（一）电子签名方式：甲方通过身份验证登录乙方部署于计算机、电子终端和网络之上的交易系统、服务系统及其他业务系统过程中，阅读乙方提供的本合同内容及相关电子文书、风险揭示书等，并确认同意的视为签署合同，与在纸质合同上手写签名或者盖章具有同等的法律效力，无须另行签署纸质合同或文书；乙方加盖中国银河证券股份有限公司信用账户业务专用章。甲方确认并同意合同内容以乙方系统记录为准。

（二）纸质签署方式：甲方为个人投资者的，本合同自甲方本人签字，乙方加盖印章之日起成立；甲方为机构投资者的，本合同自甲方法定代表人或授权代表签字，甲乙双方加盖印章之日起成立。本合同一式两份，甲方执一份，乙方执一份，每份具有同等法律效力。

本合同有效期一年。在合同期到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推。

第八十一条如果甲乙双方发生如下情形之一时，本合同终止：

（一）甲方全部了结融资融券交易并且办理完毕信用证券账户和信用资金账户销户手续；

（二）甲方（自然人）死亡或丧失民事行为能力；

（三）甲方（法人机构）被人民法院宣告进入破产程序或解散；

（四）乙方被监管机构限制融资融券交易权限、取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销；

（五）乙方被人民法院宣告进入破产程序或解散；

（六）甲方为乙方关联人或持有乙方5%以上（含5%）上市流通股份股东，且甲方未按照本合同约定进行处置；

（七）甲方发生信用账户记载的权益被继承、财产细分或无偿转让等特殊情况，甲方主动或依相关权利人申请终止合同的；

（八）甲方（法人机构）发生合并、分立、重大资产重组或影响其债务承担能力情形；

（九）经甲、乙双方协商一致解除本合同；

（十）融资融券业务被监管机构、证券交易所等机构停止；

（十一）根据国家法律法规、监管规定、交易所规则、本合同相关条款的约定以及乙方认为甲方出现或可能出现严重影响其履约及偿债能力的情形（包括且不限于甲方被提起诉讼、申请仲裁或立案调查，涉及较大金额经济纠纷或经济、法律责任等）。

本合同的终止不影响对尚未了结的交易或甲方尚未清偿债务的处理，本合同中相关条款对双方继续具有法律约束力。

第八十二条 本合同签订后，若相关法律、行政法规、规章、规范性文件、证券交易所以及登记结算机构相关规则被修订，本合同相关条款与其中强制性规定发生冲突的，应按新修订的法律、法规、规章、规范性文件及规则办理，本合同其他内容及条款继续有效。

除以上情形外，本合同如需修改或增补，乙方将修改或增补的内容在乙方网站或乙方营业场所以公告形式通知甲方，若甲方在公告发布之日起七日内不提出异议，则公告内容即成为本合同组成部分。甲方若在前述时间内提出异议的，应以书面方式告知乙方。乙方接到甲方异议后有权单方面终止本合同。

第十五章法律适用与争议的解决

第八十三条 有关本合同的签订、效力、解释、执行和争议解决等事宜均适用中华人民共和国法律、法规。

第八十四条 本合同履行过程中如发生争议，应由双方友好协商解决。协商解决不成的，应向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第十六章附则

第八十五条 存托凭证融资融券交易相关事宜，参照本合同有关股票的规定执行，证券交易所和乙方另有规定的除外。

第八十六条 与融资融券交易有关的申请材料、业务办理凭证或单据、数据电文等，与《融资融券交易风险揭示书》共同构成本合同的附件，是本合同的有效组成部分，与本合同具有同等的法律效力。

第八十七条 甲乙双方于本合同生效前所作的宣传、广告、说明、承诺、证明、意向或其它交易条件，无论是否已经甲乙双方口头或书面确认，若与本合同不一致的，均以本合同相关条款为准。

第八十八条 本合同未作规定，适用甲方与乙方签订的《证券交易委托代理协议》，《证券交易委托代理协议》与本合同不一致的，以本合同为准。

第八十九条 本合同未尽事宜，按照乙方制定并发布的《中国银河证券股份有限公司融资融券业务规则》等相关业务规则执行。《中国银河证券股份有限公司融资融券业务规则》进行补充或修改调整的，则甲方应该遵守该补充或修改的规定。

第九十条 甲乙双方认可乙方信息技术系统存储的与甲乙双方融资融券交易业务有关的数据电文具有法律效力。本款所述数据电文是甲乙双方经电子信息网络相互传送的各种符号、数字、字母等形式表达履行相关交易、从事相关行为的数据信息（包括但不限于双方签署的电子文件、甲方指令、交易信息和乙方清算交收、扣划相关费用、账务调整等）。甲乙双方在乙方相关信息技术系统使用密码或数字证书，即视同中国法律法规规定的双方签章行为，经乙方信息技术系统验证通过后即构成甲乙双方可靠真实的电子签名。

甲方确认，已充分知晓并理解本合同内容和全部条款，愿意自行承担风险和损失；乙方确认，已向甲方说明融资融券交易的风险，不保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失。

甲方(签章)： _________（投资者）法定代表人或授权代表签字（仅限机构）：________

乙方(信用账户业务专用章或营业部代章) ：中国银河证券股份有限公司

签订日期： ____年__月__日签署地址：______________________________________

中国银河证券股份有限公司融资融券合同(20240418版本)

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